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買賣指南

買賣指南

開戶手續認購/申購手續 贖回手續轉托管手續
非交易過戶 基金轉換業務

開戶手續:

已持有上海人民币普通股票賬戶(或證券投資基金賬戶)的投資者,可以在兩個賬戶中任選其一,在銷售機構辦理注冊手續,注冊為開放式基金賬戶;沒有上海人民币普通股票賬戶或證券投資基金賬戶的投資者,可在銷售機構申請新開立開放式基金賬戶。 個人投資者申請辦理開立開放式基金賬戶或注冊開放式基金賬戶時,需提交以下材料:

1、中華人民共和國公民有效身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證、護照等,以下簡稱有效身份證件)原件及複印件;

2、填妥的《賬戶業務申請表》;

3、上海人民币普通股票賬戶(或證券投資基金賬戶)(該賬戶是非必備材料,如有請提供)。


機構投資者辦理開放式基金賬戶開立、注冊業務時需提交:

1、有效身份證明文件(工商行政管理機關頒發的有效法人營業執照,或民政部門或其他主管部門頒發的注冊登記證書)原件
和複印件(僅提供複印件的,需加蓋發證機關印章);

2、法定代表人證明書;

3、法定代表人有效身份證件及複印件;

4、法定代表人授權委托書(法定代表人簽字并加蓋機構公章);

5、經辦人有效身份證件原件及複印件;

6、上海人民币普通股票賬戶(或證券投資基金賬戶)(該賬戶是非必備材料,或有請提供);

7、填妥的《賬戶業務申請表》,并加蓋單位公章;

8、指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申請表》原件及複印件。

認購/申購手續:

個人投資者在辦理開立或注冊開放式基金賬戶的同時,可提出認購/申購申請,并提交以下材料:

1、填妥的《交易業務申請表》;

2、本人有效身份證件原件及複印件;

3、加蓋銀行業務受理章的銀行付款憑證回單聯原件及複印件; 

4、經注冊的開放式基金賬戶(開戶與認購同時辦理時不用提供)。

機構投資者在辦理開立或注冊開放式基金賬戶的同時,可提出認購/申購申請,并提交以下材料:

1、填妥的《交易業務申請表》并加蓋公章;

2、被授權人有效身份證明文件;

3、劃付認購資金的銀行憑證客戶聯回單原件,如為複印件,應加蓋劃款銀行業務公章;或電彙憑證回單原件,如為複印件,應加
蓋劃款銀行業務公章;

4、經注冊的基金賬戶卡(開戶與認購同時辦理時不用提供)。

贖回手續:

個人投資者辦理贖回手續時,需提交下列材料:

1、填妥的《交易業務申請表》;

2、本人有效身份證明文件;

3、經注冊的基金賬戶卡。

機構投資者辦理贖回手續時,需提交下列材料:

1、填妥的《交易業務申請表》并加蓋公章;

2、被授權人有效身份證明文件;

3、經注冊的基金賬戶卡。

轉托管手續:

個人投資者辦理轉托管手續時,需提交下列材料:

1、填妥的《交易業務申請表》;

2、本人有效身份證明文件;

3、經過注冊的基金賬戶卡。

對于轉入方為銀行類銷售代理人的,應先到轉入方辦理基金賬戶注冊确認手續。機構投資者辦理轉托管手續時,需提交下列材料:

1、填妥的《交易業務申請表》并加蓋公章;

2、被授權人有效身份證明文件;

3、經過注冊的基金賬戶卡。對于轉入方為銀行類銷售代理人的,應先到轉入方辦理基金賬戶注冊确認手續。 以上是通過直銷中心進

行買賣的指南,投資人如通過代銷機構辦理交易手續,請以各代銷機構的具體要求為準。

非交易過戶:

投資者應在基金注冊登記機構提出非交易過戶申請,并按照注冊登記機構《開放式證券投資基金登記結算業務指南》等相關規定辦理。

基金轉換:

基金轉換就是指投資者在基金存續期間要求将其持有的全部或者部分基金份額轉換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。即投資者賣出一隻基金的同時,又買入該基金管理公司管理的另一隻基金。但基金轉換隻需通過一個指令,就可以在最短時間内完成先贖回再申購的整個交易,能夠最大限度的節省投資人的時間。


轉換費率

基金轉換費用由兩部分組成:轉出基金的贖回費用+轉出與轉入基金申購費用補差

1、轉出基金贖回費:按轉出基金正常贖回時的贖回費率收取費用,贖回費的25%歸入轉出基金資産。

2、基金轉換申購補差費:按照轉入基金與轉出基金的申購費的差額收取補差費。轉出基金金額所對應的轉出基金申購費低于轉入基金的
申購費的,補差費為轉入基金的申購費和轉出基金的申購費差額;轉出基金金額所對應的轉出基金申購費高于轉入基金的申購費的,
補差費為零。

查看轉換費率表格>>

轉換業務規則

1、基金份額持有人轉換的兩隻基金必須都是由同一銷售機構銷售的、同一注冊登記機構注冊登記的、使用同一個基金賬戶的、且由本公司管理的基金。

2、單筆基金轉換的最低申請份額為500份,單筆轉換申請不受轉入基金最低申購數額和轉出基金最低贖回數額限制。

3、基金轉換以份額為單位進行申請。基金份額持有人辦理基金轉換業務時,轉出方的基金必須處于可贖回狀态,轉入方的基金必須處于可申購狀态。如果涉及轉換的基金有一隻不處于開放日,基金轉換申請處理為失敗。

4、基金轉換采取未知價法,即以申請受理當日各轉出、轉入基金的基金份額淨值為基礎進行計算。

5、正常情況下,基金管理人将在T+1日對基金份額持有人T日的基金轉換業務申請進行有效性确認。基金份額持有人轉換基金成功的,注冊登記機構在T+1日辦理轉出基金的權益扣除以及轉入基金的權益登記。在T+2日後(包括該日)基金份額持有人可向銷售機構查詢基金轉換業務的确認情況,并有權轉換或贖回該部分基金份額。

6、單個開放日基金淨贖回份額及基金轉換中淨轉出申請份額之和超過上一開放日基金總份額10%的情況,為巨額贖回。發生巨額贖回時,基金管理人可根據基金資産組合情況,決定全額轉出或部分轉出,并且對于基金轉出和基金贖回,将采取相同的比例确認。在轉出申請得到部分确認的情況下,未确認的轉出申請将不予以順延。

7、轉換後,轉入的基金份額持有期自該部分基金份額登記于注冊登記系統之日起開始計算。

8、如基金份額持有人申請全額或部分轉出其持有的萬家貨币基金餘額時,基金管理人将自動按比例結轉賬戶當前累計未付收益。若賬戶當前累計未付收益為負時,該收益将一并計入轉入基金份額。

9、轉換業務遵循"先進先出"的業務規則,即首先轉換持有時間最長的基金份額,如果轉換申請當日,同時有贖回申請的情況下,則遵循先贖回後轉換的處理原則。


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